## 《银行保险违法行为举报处理办法》解读### 一、 简介为规范银行保险违法行为举报处理工作，保护举报人合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，原中国银监会和原中国保监会于2018年联合发布了《银行保险违法行为举报处理办法》（以下简称《办法》）。该办法自2018年9月1日起施行，为公众参与监督银行保险机构，维护金融市场秩序提供了法律保障。### 二、 举报范围《办法》所称银行保险违法行为，是指银行保险机构以及相关人员违反银行保险法律法规，应当承担行政处罚责任的行为。具体包括：1.
银行保险机构违法行为:
未经批准设立、变更、终止的
违法经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的
违规开展理财、资金信托、代客买卖外汇等业务的
违法设立或控制金控集团的
违法披露信息、提供虚假材料的
拒绝、阻碍非现场监管或现场检查的
违反审慎经营规则的2.
银行保险从业人员违法行为:
利用职务便利牟取私利的
泄露内幕信息或者利用内幕信息牟利的
对单位违法行为知情不报、隐瞒不报的
违反职业操守，损害客户利益的### 三、 举报方式《办法》规定了多种举报途径，方便公众选择：1.
书面举报:
将举报材料邮寄至银保监会或其派出机构。 2.
电话举报:
拨打银保监会或其派出机构举报电话。 3.
网络举报:
登录银保监会官方网站进行举报。 4.
来访举报:
到银保监会或其派出机构当面举报。### 四、 举报材料要求为了提高举报处理效率，举报人应尽可能提供以下材料：1.
举报人和被举报人信息:
包括姓名、身份证号、联系方式等。 2.
举报事项:
详细描述违法行为的事实，包括时间、地点、人物、经过等。 3.
证明材料:
提供能够证明违法行为的证据，例如合同、票据、照片、录音录像等。### 五、 举报处理流程1.
登记:
银保监会收到举报材料后，进行登记并初步审查。 2.
分办:
根据举报事项的性质和管辖范围，将举报材料分办至相关部门处理。 3.
调查:
承办部门对举报事项进行调查核实，必要时可采取询问、调取证据等措施。 4.
处理:
经调查属实的，依法进行行政处罚；不属于银保监会职责范围的，移交其他有关部门处理。 5.
反馈:
银保监会将处理结果及时反馈给举报人。### 六、 举报人权利保护《办法》明确规定了对举报人的保护措施：1.
保密原则:
银保监会及其工作人员对举报人信息严格保密。 2.
打击报复:
任何单位和个人不得对举报人进行打击报复。 3.
奖励制度:
对举报有功的，给予奖励。### 七、 结语《银行保险违法行为举报处理办法》的出台，为维护银行保险市场秩序，保护金融消费者合法权益提供了有力保障。希望广大公众积极行使监督权利，发现违法行为及时举报，共同维护良好的金融生态环境。
《银行保险违法行为举报处理办法》解读
一、 简介为规范银行保险违法行为举报处理工作，保护举报人合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，原中国银监会和原中国保监会于2018年联合发布了《银行保险违法行为举报处理办法》（以下简称《办法》）。该办法自2018年9月1日起施行，为公众参与监督银行保险机构，维护金融市场秩序提供了法律保障。
二、 举报范围《办法》所称银行保险违法行为，是指银行保险机构以及相关人员违反银行保险法律法规，应当承担行政处罚责任的行为。具体包括：1. **银行保险机构违法行为:*** 未经批准设立、变更、终止的* 违法经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的* 违规开展理财、资金信托、代客买卖外汇等业务的* 违法设立或控制金控集团的* 违法披露信息、提供虚假材料的* 拒绝、阻碍非现场监管或现场检查的* 违反审慎经营规则的2. **银行保险从业人员违法行为:*** 利用职务便利牟取私利的* 泄露内幕信息或者利用内幕信息牟利的* 对单位违法行为知情不报、隐瞒不报的* 违反职业操守，损害客户利益的
三、 举报方式《办法》规定了多种举报途径，方便公众选择：1. **书面举报:** 将举报材料邮寄至银保监会或其派出机构。 2. **电话举报:** 拨打银保监会或其派出机构举报电话。 3. **网络举报:** 登录银保监会官方网站进行举报。 4. **来访举报:** 到银保监会或其派出机构当面举报。
四、 举报材料要求为了提高举报处理效率，举报人应尽可能提供以下材料：1. **举报人和被举报人信息:** 包括姓名、身份证号、联系方式等。 2. **举报事项:** 详细描述违法行为的事实，包括时间、地点、人物、经过等。 3. **证明材料:** 提供能够证明违法行为的证据，例如合同、票据、照片、录音录像等。
五、 举报处理流程1. **登记:** 银保监会收到举报材料后，进行登记并初步审查。 2. **分办:** 根据举报事项的性质和管辖范围，将举报材料分办至相关部门处理。 3. **调查:** 承办部门对举报事项进行调查核实，必要时可采取询问、调取证据等措施。 4. **处理:** 经调查属实的，依法进行行政处罚；不属于银保监会职责范围的，移交其他有关部门处理。 5. **反馈:** 银保监会将处理结果及时反馈给举报人。
六、 举报人权利保护《办法》明确规定了对举报人的保护措施：1. **保密原则:** 银保监会及其工作人员对举报人信息严格保密。 2. **打击报复:** 任何单位和个人不得对举报人进行打击报复。 3. **奖励制度:** 对举报有功的，给予奖励。
七、 结语《银行保险违法行为举报处理办法》的出台，为维护银行保险市场秩序，保护金融消费者合法权益提供了有力保障。希望广大公众积极行使监督权利，发现违法行为及时举报，共同维护良好的金融生态环境。